Cuentas bancarias de la empresa
El apartado Cuentas bancarias permite registrar las cuentas utilizadas por tu empresa para cobrar a los clientes y generar remesas SEPA.
Puedes crear tantas cuentas bancarias como necesites y seleccionar cuál utilizar en cada momento, lo que resulta especialmente útil cuando una empresa trabaja con varias entidades financieras.
Una correcta configuración garantiza que las facturas y las remesas incluyan toda la información necesaria.
Acceso a Cuentas bancarias
Para acceder, selecciona Configuraciones en el menú lateral izquierdo y haz clic en Cuentas bancarias.
Se mostrará un listado con todas las cuentas bancarias registradas en la empresa.
Crear una nueva cuenta bancaria
Para añadir una cuenta bancaria, selecciona Nuevo en la parte superior derecha del listado.
A continuación podrás configurar los siguientes datos:
- Nombre. Identifica la cuenta dentro de Factal.
- Titular de la cuenta.
- IBAN.
- BIC/SWIFT.
- Identificador de acreedor SEPA.
Estos datos serán utilizados para la emisión de remesas y otras operaciones relacionadas con los cobros.
Cuenta predeterminada
Puedes marcar una cuenta bancaria como Cuenta predeterminada.
Esta cuenta será la utilizada por defecto cuando una operación requiera seleccionar una cuenta bancaria y no se indique otra de forma explícita.
Solo puede existir una cuenta predeterminada.
Cuenta activa
El interruptor Cuenta activa permite habilitar o deshabilitar una cuenta bancaria sin necesidad de eliminarla.
Las cuentas inactivas permanecen registradas en Factal, pero dejan de estar disponibles para nuevas operaciones.
Esta opción resulta útil cuando una cuenta deja de utilizarse temporalmente o ha sido sustituida por otra.
Compatibilidad con mandatos existentes
Si procedes de otro programa es posible que tus clientes ya tengan autorizadas las domiciliaciones bancarias, pero no dispongas de la información completa de cada mandato.
Para facilitar la migración, Factal incorpora un sistema de compatibilidad con mandatos existentes.
Cuando actives esta opción, podrás indicar:
- Fecha de firma del mandato.
- Referencia del mandato.
Estos valores se utilizarán únicamente cuando un cliente no tenga configurado un mandato propio en su ficha.
De este modo podrás comenzar a generar remesas sin tener que completar manualmente el mandato de todos los clientes desde el primer momento.
Si posteriormente configuras un mandato específico en un cliente, Factal utilizará siempre el mandato del cliente en lugar del configurado en la cuenta bancaria.
Utilización en Factal
Las cuentas bancarias intervienen en distintos procesos del programa.
Entre ellos destacan:
- Generación de remesas SEPA.
- Identificación del acreedor en los ficheros bancarios.
- Obtención de la configuración del mandato cuando un cliente no dispone de uno propio.
Edición de cuentas bancarias
Para modificar una cuenta existente, selecciónala desde el listado.
Podrás actualizar cualquiera de sus datos siempre que sea necesario.
Las modificaciones afectarán únicamente a las operaciones realizadas a partir de ese momento.
Recomendaciones
- Mantén actualizado el IBAN y el Identificador de acreedor SEPA.
- Utiliza una única cuenta como predeterminada.
- Desactiva las cuentas que ya no utilices en lugar de eliminarlas.
- Si vienes de otro programa, utiliza la compatibilidad con mandatos existentes para facilitar la migración y completa posteriormente los mandatos individuales de cada cliente.
- Revisa periódicamente la información bancaria para evitar incidencias al generar remesas.