Preguntas frecuentes sobre remesas
¿Qué necesito para poder generar una remesa?
Antes de crear una remesa debes comprobar que:
- La cuenta bancaria de tu empresa está correctamente configurada.
- Los clientes disponen de un IBAN válido.
- Los clientes tienen configurado un mandato SEPA o pueden utilizar la compatibilidad con mandatos existentes.
- La forma de pago utilizada permite generar remesas.
Si falta alguno de estos datos, Factal indicará qué información es necesario completar.
¿Por qué un vencimiento no aparece para generar una remesa?
Las causas más habituales son:
- Ya pertenece a otra remesa en estado borrador o presentada.
- Ya está cobrado.
- La forma de pago no admite remesas.
- El cliente no dispone de IBAN.
- Falta información del mandato SEPA.
- La cuenta bancaria de la empresa no está correctamente configurada.
¿Qué diferencia hay entre CORE y B2B?
CORE es el esquema SEPA utilizado habitualmente para particulares y empresas.
B2B está destinado exclusivamente a operaciones entre empresas y requiere que el cliente haya firmado un mandato SEPA B2B con su entidad bancaria.
Si tienes dudas, consulta con tu entidad financiera antes de utilizar el esquema B2B.
¿Puedo modificar una remesa después de crearla?
Sí, siempre que permanezca en estado Borrador.
Mientras la remesa esté en borrador podrás:
- Modificar la fecha de cobro.
- Añadir o eliminar recibos.
- Regenerar el fichero XML.
Una vez marcada como Presentada, la composición de la remesa deja de poder modificarse.
¿Cómo se genera el fichero XML?
Una vez revisada la remesa:
- Guarda la remesa.
- Selecciónala desde el listado.
- Pulsa Generar XML.
Factal generará un fichero XML compatible con el esquema SEPA seleccionado para que puedas descargarlo.
¿Factal envía automáticamente la remesa al banco?
No.
Factal únicamente genera el fichero XML.
La presentación de la remesa debe realizarse desde la plataforma de banca electrónica de tu entidad financiera.
¿Puedo volver a generar el fichero XML?
Sí.
Mientras la remesa permanezca en estado Borrador, podrás generar el fichero XML tantas veces como sea necesario.
Si realizas cambios en la remesa, simplemente vuelve a generar un nuevo fichero antes de enviarlo al banco.
¿Cómo marco una remesa como presentada?
Una vez hayas presentado correctamente el fichero XML en tu entidad bancaria:
- Accede al listado de Remesas.
- Selecciona la remesa correspondiente.
- En la barra de acciones situada en la parte inferior aparecerá la opción Marcar presentada.
- Pulsa el botón para cambiar el estado de la remesa.
Este paso indica a Factal que la remesa ya ha sido enviada al banco y permite comenzar posteriormente la gestión del resultado de sus recibos.
¿Cómo gestiono el cobro de una remesa?
Cuando una remesa se encuentre en estado Presentada:
- Accede al listado de Remesas.
- Selecciona la remesa correspondiente.
- En la barra de acciones situada en la parte inferior aparecerá la opción Gestionar cobro.
- Desde esa ventana podrás indicar el resultado de cada recibo de la remesa como:
- Cobrado
- Devuelto
Factal actualizará automáticamente el estado de los vencimientos y generará los movimientos de cobro o devolución que correspondan.
¿Qué ocurre al marcar un recibo como cobrado?
Factal genera automáticamente el cobro correspondiente sobre el vencimiento asociado.
No es necesario registrar ese cobro manualmente.
La factura y el vencimiento actualizarán automáticamente su estado.
¿Qué ocurre si un recibo es devuelto?
Depende de si previamente se había registrado un cobro.
Si todavía no existía ningún cobro, el recibo permanecerá pendiente y podrá incluirse posteriormente en otra remesa o cobrarse por otro procedimiento.
Si el recibo ya estaba marcado como cobrado, Factal generará automáticamente un movimiento de devolución (cobro negativo), manteniendo el historial completo del vencimiento.
¿Puedo cambiar un recibo de cobrado a devuelto?
Sí.
Puedes volver a gestionar el resultado de la remesa en cualquier momento.
Si un recibo ya estaba marcado como cobrado y posteriormente pasa a devuelto, Factal registrará automáticamente la devolución correspondiente.
¿Puedo volver a cobrar un recibo devuelto?
Sí.
Una vez gestionada la devolución, el recibo podrá volver a incluirse en una nueva remesa o cobrarse mediante cualquier otro procedimiento de cobro disponible.
¿Qué ocurre si elimino una remesa?
Si la remesa continúa en estado Borrador, simplemente desaparece y todos los recibos vuelven a quedar disponibles para generar una nueva remesa.
No se elimina ninguna factura ni ningún vencimiento.
Las remesas presentadas no pueden eliminarse para conservar la trazabilidad del proceso.
¿Puedo incluir varias facturas del mismo cliente en una remesa?
Sí.
Las remesas trabajan sobre vencimientos, por lo que pueden incluir uno o varios vencimientos pertenecientes a la misma factura o a distintas facturas del mismo cliente.
¿Puedo mezclar clientes distintos en una misma remesa?
Sí.
Una remesa puede contener recibos correspondientes a tantos clientes como sea necesario, siempre que todos cumplan los requisitos necesarios para formar parte de la remesa.
¿Qué información utiliza Factal para generar el fichero SEPA?
Factal utiliza automáticamente la información configurada en la cuenta bancaria seleccionada para la remesa:
- Titular.
- IBAN.
- BIC.
- Identificador de acreedor SEPA.
- Configuración de compatibilidad con mandatos existentes, si estuviera habilitada.
Además, utiliza la información bancaria y del mandato configurada en cada cliente.
¿Qué ocurre si detecto un error después de enviar la remesa al banco?
Si el fichero ya ha sido presentado al banco, la composición de esa remesa no debe modificarse.
Cuando recibas el resultado de la entidad bancaria, podrás gestionar cada recibo individualmente marcándolo como cobrado o devuelto, manteniendo así un historial completo y coherente de todas las operaciones.